Регистрация факторинговой компании

.

На этой странице вы можете ознакомиться с такими услугами как:

Регистрация факторинговой компании в Украине, как зарегистрировать факторинговую компанию, внесение факторинговых компаний в реестр, сопровождение регистраций факторинговых компаний.

Юристы юридической компании «КОЛАРЕС» предлагаютуслуги по созданию и регистрации факторинговых компаний, начиная от создания юридического лица и заканчивая внесением в Реестр финансовых учреждений Госфинуслуг.

Регистрация факторинговой компании происходит в два этапа:

  1. регистрация факторинговой компании как юридического лица;
  2. внесение информации о факторинговой компании в Реестр финансовых учреждений Госфинуслуг.

На всех этапах регистрации и создания факторинговой компании  Вас будут сопровождать квалифицированные специалисты юридической компании «КОЛАРЕС».

Факторинговая компания является финансовым учреждением, которое осуществляет операции по приобретению права требования на выполнение обязательств в денежной форме за поставленные товары или оказанные услуги в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, полностью принимая на себя риски выполнения таких требований и прием платежей, в целях получения прибыли, а также сохранения реальной стоимости финансовых активов.

Деятельность в сфере факторинга не требует получения лицензии на данный вид деятельности.

Если факторинговая компания предоставляет не только факторинговые услуги, но и другие финансовые услуги, подлежащие обязательному лицензированию, факторинговая компания обязана получить соответствующую лицензию на предоставление таких услуг.

Следующие виды финансовых услуг предоставляемых факторинговой компанией не подлежат лицензированию:

  • факторинг (факторинговые услуги)
  • предоставление займов
  • финансовый лизинг
  • предоставление финансовых кредитов (за счет собственных средств)
  • предоставление гарантий
  • привлечение финансовых активов юридических лиц с обязательством касательно следующего их возвращения
  • другие операции с финансовыми активами, осуществляемые в интересах третьих лиц за собственный счет, за счет этих лиц или за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, осуществление которых возможно без получения лицензий / разрешений согласно законодательства Украины.

Следующие финансовые услуги, которые могут сочетаться с услугами факторинга, осуществляются после получения соответствующей лицензии:

  • перевод средств;
  • обмен валют.

Факторинговые услуги предусматривают такие операции с финансовыми активами как (кроме ценных бумаг и производных ценных бумаг):

  • получение уступки права требования, в том числе права требования, которое возникнет в будущем, к должникам – субъектов хозяйствования по договору, по которому возникает уступки права требования;
  • финансирование клиентов, которые заключили договор с правом денежного требования;
  • получение платы за пользование денежными средствами, предоставленными в распоряжение клиента, в том числе посредством дисконтирования суммы долга, вознаграждения,  распределения процентов, если другой способ оплаты не предусмотрен договором, согласно которому возникает уступки права требования;
  • операции финансовых учреждений по приобретению ипотечных активов и / или приобретение права требования по обеспеченным ипотекой кредитам (займам), которые осуществляются с целью выпуска ипотечных ценных бумаг в соответствии со статьей 28 Закона Украины “Об ипотеке”, статьей 2 Закона Украины “Об ипотечных облигациях” , а также статьи 16 и 31 Закона Украины “Об ипотечном кредитовании, операциях с консолидированным ипотечным долгом и ипотечных сертификатах”.

Если сделка с финансовыми активами не содержит в себе вышеизложенные операции, тогда такая сделка не является факторинговой.

Ограничения деятельности факторинговых компании.

Факторинговые компании не имеют права осуществлять следующие операции:

  • доверительное управление финансовыми активами;
  • предоставление кредитов за счет прямо или косвенно привлеченных средств;
  • управление Фондом финансирования строительства.

Факторинговые компании должны отвечать таким требованиям для получения статуса финансового учреждения:

  • устав факторинговой компании должен соответствовать нормам и требованиям законодательства, в том числе о возможности совмещения отдельных видов финансовых услуг;
  • правила по предоставлению финансовых услуг, являющихся предметом деятельности финансовой / факторинговой компании и примерные договора, должны быть предоставлены согласно требованиям законодательства;
  • размер собственного капитала финансовой / факторинговой компании должен быть не менее 3 млн.грн;
  • годовой финансовый отчет о результатах финансовой деятельности, а также отчет о результатах финансовой деятельности за период, предшествующий дате подачи документов в Госфинуслуг для регистрации факторинговой компании, – не должны содержать убытков;
  • исключаются нарушения действующих норм и законов в сфере регулирования рынков финансовых услуг в течение года, предшествующего обращению факторинговой компании в Госфинуслуг для внесения в Реестр финансовых учреждений (кроме вновь);
  • система бухгалтерского учета и отчетности должны быть сформированы согласно требованиям законодательства и предусматривать учет операций по предоставлению финансовых услуг клиентам;
  • финансовое / факторинговая компания имеет право предоставлять финансовые услуги только по месту государственной регистрации, что требует наличия собственного или арендованного помещения – нежилого фонда;
  • наличие коммуникационных средств (телефона, факса, электронной почты), компьютерной техники, а также соответствующего программного обеспечения, необходимого для предоставления финансовых услуг клиентам и обеспечения надлежащего, своевременного учета финансово-хозяйственных операций согласно законодательства, а также представление отчетности в Госфинуслуг;
  • наличие квалифицированных специалистов, которые непосредственно осуществляют деятельность по предоставлению соответствующих видов финансовых услуг.

Также, помимо вышеизложенного, для внесения в Реестр финансовых учреждений, согласно действующего законодательства, выдвигаются профессиональные требования, которым должен отвечать руководитель факторинговой компании и профессиональные требования, которым должен отвечать главный бухгалтер факторинговой компании.

Процесс регистрации факторинговой компании длительный и достаточно сложный, специалисты юридической компании «КОЛАРЕС» готовы осуществить представительство интересов в отношениях с Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку, Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг, судах общей и специальной юрисдикции.

Comments are closed.